对公账户预留金额的建议如下:
最低余额要求
工商银行对公账号开通第一个月必须打款1万元,因为对公账户需要保持一定的资金流转,避免变成不动户。
对公账户最低余额为1万元。
日常运营需求
保持户头,存5000元人民币即可满足基本需求,特别是在每个月支付五险一金之前将款项打进去。
如果公司流水较小,建议预留150元至300元,以避免因账户余额过低而产生小额管理费。
风险与资金管理
对公账户的资金管理应以现金流管理为主,建议制定相应的资金收支管理制度,确保资金安全,有效防范洗钱等违法行为。
预留金额应结合公司的具体经营情况,一般预留年收入额的10%-30%左右,以应对可能的资金需求和市场变动。
避免账户锁定
账户应避免长时间为空,否则银行可能会锁定账户。建议定期转入转出一定金额,保持账户活跃。
综合以上建议,对公账户的预留金额应根据公司的具体经营情况和银行的规定来确定。一般来说,预留1万元至5万元是一个相对安全的范围,既能满足日常运营需求,又能防范潜在的风险。同时,建议制定详细的资金管理制度,确保资金的安全和有效使用。